Čínska priemyselná a obchodná banka

z Wikipédie, slobodnej encyklopédie
Skočit na navigaci Skočit na vyhledávání
Industrial and Commercial Bank of China Limited
ICBC logo.png

Právna formaPublic company
OdvetvieBankovníctvo, Finančné služby, Investičné služby
Založená1984, Peking, Čína CHN
SídloPeking, Čína CHN
VedenieYi Huiman
Chairman & Executive Director
Luo Xi
Vice Prezident
ProdukciaFinancie a poistenie
Spotrebiteľské bankovníctvo
Korporátne bankovníctvo
Investičné bankovníctvo
Investičný manažment
Globálny manažment majetku
Súkromný majetok
Hypotekárne úvery
Kreditné karty
Aktíva 27,70, bilión, RMB[1]
Zamestnancov 453,048 (2018)[2]
VlastníkČínska centrálna vláda (70,82 % hlasovacích práv)
Central Huijin (35 %)
Ministerstvo financií (34,60 %)
China Securities Finance (1,23 %)
Temasek Holdings (2,44 % hlasovacích práv)
NSSF (2,43% hlasovacích práv)
ostatní (24,31 % hlasovacích práv)
Webová stránkaicbc.com.cn/ICBC/en/default.htm

Čínska priemyselná a obchodná banka (po čínsky: 中國工商銀行股份有限公司 / 中国工商银行股份有限公司 , po anglicky: Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC)) je čínska nadnárodná finančná inštitúcia. Je najväčšou bankou v Číne a najväčšou bankou na svete podľa súhrnných aktív, vkladov, pôžičiek, počtu zákazníkov a počtu zamestnancov.[3] Je jednou z "veľkej štvorky" štátom vlastnených komerčných bánk, ďaľšími troma sú Bank of China, Agricultural Bank of China a China Construction Bank. Bola založená vo forme limited company, podobné slovenskej spoločnosti s ručením obmedzeným, 1. januára 1984. V decembri 2017 mala aktíva v hodnote 4,009 bilión USD.[4] Všeobecne je považovaná za najväčšiu finančnú inštitúciu a verejnú spoločnosť na svete podľa aktív[5][6] a je prvou Čínskou bankou ktorej sa niečo také podarilo.[7][8][9] Je na prvom mieste v rebríčku Top 1000 World Banks podľa časopisu The Bankers´s a na prvom mieste Forbes Global 2000 zoznamu najväčších verejných spoločností.[10]

História[upraviť | upraviť kód]

Možné prepojenia s rokom 1910[upraviť | upraviť kód]

V záznamoch ku čínskej dráme z roku 2004 立秋 od 姚宝瑄, je uvedené že zo starej banky 丰德 ktorá bola predmetom hry v roku 1910 sa neskôr stala ICBC.

1984[upraviť | upraviť kód]

Čínska priemyselná a obchodná banka otvorila svoju prvú pobočku 1. januára 1984 v Pekingu v podobe miestnej štátnej banky.

1999[upraviť | upraviť kód]

V roku 1999, ICBC otvorila pobočku v Luxembursku ktorá sa stala Európskym sídlom banky v roku 2011.[11] ICBC (Europe) S.A prevádzkuje sieť pobočiek v hlavných európskych mestách menovite Paríž, Amsterdam, Brusel, Miláno, Madrid, Barcelona, Varšava a Lisabon.[12]

2005[upraviť | upraviť kód]

Operácie banky v Hongkongu sú uvedené pod názvom ICBC Asia. 10. októbra 2005 zakúpila dcérsku spoločnosť Fortis Bank v Hongkongu a rebrandingovala ju pod svojím vlastným menom.

2006[upraviť | upraviť kód]

V rámci prípravy na plánovanú počiatočnú verejnú ponuku poskytli 28. apríla 2006 traja "strategický investori" spoločnosti ICBC 3,7 miliardy USD:

V tom čase najväčšia IPO (prvá verejná ponuka akcií) na svete[upraviť | upraviť kód]

Pobočka ICBC Peking na 2 Fuxingmen South Street, Peking
Budova ICBC Bund, Šanghaj
Budova ICBC v Xi'an
Budova ICBC v Tokiu
ICBC Kanada
Torre Madero Office, súčasné ICBC sídlo v Buenos Aires
Pobočka ICBC v Kuala Lumpur

ICBC bola 27. októbra 2006 simultánne zaradená na oboch burzách, Hongkongskej burze s cennými papiermi a Šanghajskej burze s cennými papiermi. V tej dobe to bola najväčšia IPO na svete v hodnote 21,9 miliardy USD, čo presiahlo predchádzajúci rekord IPO 18,4 miliardy USD Japonského NTT DoCoMo v roku 1998. V roku 2010 Agricultural Bank of China presiahla rekord IPO ICBC keď ho navýšila na 22,1 miliardy USD. Najväčšia komerčná banka v Číne bola tiež prvou spoločnosťou ktorá zaznamenala debut na oboch burzách s cennými papiermi v Hongkongu a v Šanghaji.

ICBC navýšila o najmenej 14 miliárd USD v Hongkongu (H-akcie) a o ďaľších 5,1 miliardy USD v Šanghaji (A-akcie). Z dôvodu vysokých úpisov sa uskutočnili umiestnenia greenshoe (t.j nadmerné pridelenie) a nárast ICBC vzrástol na 21,9 miliardy USD (17 % trhovej hodnoty ICBC pred IPO), rozdelených na 16 miliárd USD v Hongkongu a 5,9 miliárd USD v Šanghaji. Po celosvetovej ponuke predstavoval voľný vklad akcií 22,14 % trhovej kapitalizácie.

Na konci prvého dňa obchodovania sa akcie banky uzavreli na takmer 15 % s 3,52 HKD v Hongkongu v porovnaní s kótovacou cenou 3.07 HKD, ktorá bola vzhľadom na silný dopyt nastavená na vrchole indikatívneho rozpätia. Podľa spoločnosti Bloomberg bola trhová kapitalizácia ICBC na konci obchodovania na základe Hongkongských akcií 156,3 miliardy USD, čím sa jej kapitál stal piatym najvyšším na svete medzi bankami, hneď po JPMorgan Chase. Medzitým ICBC v Šanghaji kótované A-akcie zaznamenali miernejšie zisky a skončili na 5,1 % z ponukovej ceny 3,12 RMB.

2008[upraviť | upraviť kód]

V auguste 2008 sa ICBC stala druhou čínskou bankou od roku 1991 ktorá získala federálny súhlas založiť pobočku v New York City.

2010[upraviť | upraviť kód]

V roku 2010, ICBC požičala 400 miliónov USD na dokončenie priehrady Gibe III v Etiópii. Organizácie ktoré boli proti priehrade, napríklad International Rivers a Survival International, sa sťažovali alebo písomne zaslali svoje názory ICBC proti stavaniu priehrady.[15][16]

2011[upraviť | upraviť kód]

24. januára 2011 ICBC zriadila pobočku v Madride v Španielsku.[17]

20. mája 2011 ICBC Ltd. zriadila dve pobočky v Pakistane, jednu v Karáči a druhú v Islamabade. 18. augusta 2011, ICBC prešla overením Pakistanskej štátnej banky a začala svoj biznis v Pakistane.

2012[upraviť | upraviť kód]

ICBC v novembri 2012 získala za 600 miliónov USD 80 %-tný podiel Standard Bank Argentina a o šesť mesiacov neskôr došlo k zmene v 103 pobočkách ktoré mala juhoamerická banka v republike. Je to najväčšia prevádzka čínskej banky v Latinskej Amerike. V Argentíne má banka 1,000,000 individuálnych zákazníkov, 30,000 firiem vo všetkých oblastiach a viac než 1600 korporátnych spoločností.

2013[upraviť | upraviť kód]

Počas Kórejskej krízy v roku 2013, Čínska priemyselná a obchodná banka zastavila obchod so severokórejskou bankou, ktorú USA obvinili z financovania raketových a jadrových programov Pchjongjangu.[18] Koncom júla 2013 bolo oznámené, že juhoafrická Standard Bank jednala o predaji svojho majetku v Londýne s Čínskou priemyselnou a obchodnou bankou za viac než 500 miliónov USD.[19]

2014[upraviť | upraviť kód]

24. septembra 2014 bola oficiálne zriadená pobočka ICBC Kuwait v Kuvajte, hlavnom meste Kuvajtu. Táto prvá a momentálne jediná čínska banka pôsobiaca v Kuvajte ukončila zriadením tejto pobočky históriu neprítomnosti čínskej banky v Kuvajte. Okrem toho je tiež štvrtou pobočkou ICBC na blízkom východe, po pobočkách v Dubaji, Abu Zabí a Doha.

2015[upraviť | upraviť kód]

25. mája 2015 spoločnosť posilňovala svoju prítomnosť na Blízkom východe a v Európe nákupom[20] tureckej banky TekstilBank a vytvorením dcérskej spoločnosti ICBC Turkey.

2016[upraviť | upraviť kód]

Dňa 18. novembra 2016 banka získala licenciu príjimať vklady v Rusku.

ICBC Financial Services, maklérska jednotka banky, poskytla na konci roka 2015 približne 88 miliárd USD na dohody o spätnom odkúpení (repo financing), čo predstavuje nárast oproti 59 miliardám USD pred dvoma rokmi, podľa regulačných údajov. Údaje sú pred dohodami o vzájomnom započítavaní, ktoré sa môžu použiť na zníženie súhrnných aktív a pasív. Takmer všetky repo financing ktoré ICBC poskytuje sa týkajú štátnych dlhopisov USA.[21]

2017[upraviť | upraviť kód]

ICBC spustila službu robo-poradcu pre svoje činnosti so správou majetku.[22][23]

V októbri 2017 banka oznámila nárast čistého zisku za tretí štvrťrok o 3,3 %.[24]

Základné údaje[upraviť | upraviť kód]

V roku 2006 mala ICBC 2,5 milióna korporátnych zákazníkov a 150 miliónov individuálnych zákazníkov.[25] V roku 2005 sa čistý zisk zvýšil o 12,4 % na 33,7 miliárd RMB a celkový zostatok pôžičiek bol 3,289,5 miliardy RMB. Súhrnné pasíva sú 6,196,2 miliárd RMB, čo predstavuje nárast o 11,2 %. Oneskorené alebo nesplácané úvery (NPL) predstavujú 154,4 miliárd RMB, čo je významné zníženie, aj keď sa tieto údaje vo všeobecnosti považujú za o niečo vyššie, než sa ofiaciálne uvádza. Banka má NPL ratio 4,69 % a capital adequacy ratio 9,89 %.

2. decembra 2014 bola ICBC označená za najväčšiu banku na svete podľa aktív a kapitálu 1. stupňa. V júli 2007 bola z hľadiska výnosov na 30. mieste.[26]

Pôžičky podľa odvetvia[upraviť | upraviť kód]

V miliónoch Čínskych RMB v roku 2005 :

  • Výroba: 662,376, 20,1% (28,7% v roku 2004)
  • Doprava, skladovanie, pošta & telekomunikácie: 367,371, 11,2 % (10,2 % v roku 2004)
  • Energia, plyn a voda: 281,179, 8,6 % (7,0 % v roku 2004)
  • Maloobchod, veľkoobchod, potraviny: 265,906, 8,1 % (6,9 % v roku 2004)
  • Rozvoj nehnuteľností: 194,024, 5,9 % (5,6 % v roku 2004)
  • Organizácia sociálnych služieb: 103,070, 3,1%, (3.2% v roku 2004)
  • Výstavba: 89,666, 2,7%, (2,1% v roku 2004)
  • Iné odvetvia: 313,804, 9,5%, (12,1% v roku 2004)
  • Discounted bills (zľavnené účty): 392,717, 11,9%, (8,4% v roku 2004)
  • Osobné pôžičky: 515,042, 15,7%, (13,1% v roku 2004)
  • Zámorský biznis: 104,398, 3,2%, (2,7% v roku 2004)

Spolu : 3,289,553

Úverové zabezpečenie[upraviť | upraviť kód]

  • Zabezpečené hypotékou: 34,1 %
  • Zabezpečené iným kolaterálom: 22,1 %
  • Garantované pôžičky: 23,3 %
  • Nezabezpečené pôžičky: 20,5 %

Nesplatené pôžičky[upraviť | upraviť kód]

Na konci roka 2004 tvorili 19,1 % portfólia ICBC nesplatené pôžičky.[27] S cieľom vyčistiť súvahu ICBC a pripraviť ju na kótovanie v zahraničí čínska vláda zorganizovala sériu kapitálových injekcií, prevodov aktív a likvidáciu zlých pôžičiek dotovaných vládou ktoré nakoniec stáli viac než 162 miliárd USD. To zahŕňalo schválenie finančnej injekcie vo výške 15 miliárd USD. Táto suma bola financovaná z rozsiahlych devízových rezerv Číny 28. apríla 2005.[28] Pekingská štátna spoločnosť China Huarong Asset Management pomohla ICBC zbaviť sa zlých úverov. Podľa výročnej správy za rok 2005, takmer 5% úverov je klasifikovaných označením non-performing, čo znamená nesplatená pôžička, v porovnaní s väčšinou západných bánk, ktoré majú nižšie ukazovatele NPL, napríklad americké komerčné banky približne 1%.[29]

Environmentálna politika a výsledky[upraviť | upraviť kód]

V roku 2008 bola ICBC prvou čínskou bankou, ktorá prijala Equator Principles, medzinárodný súbor sociálnych a enviromentálnych štandardov pre finančné inštitúcie, ktorý bol zahájený v roku 2003.[30] Prijala tiež politiku zelených úverov zavedenú v roku 2007 čínskym ministerstvom ochrany životného prostredia.[31] Medzinárodné environmentálne organizácie kritizovali ICBC za nedodržanie svojich sociálnych environmentálnych štandardov a za pokrytectvo, pretože ICBC sa podieľa na financovaní kontroverznej priehrady Gilgel Gibe III v Etiópii.[30]

Financie v čínskom jüane [32][33][34][35][36][37][38]
Year 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Príjem,miliarda 107,5 126,7 193,1 181,6 257,4 310,2 309,4 380,7 470,6 529,7 578,9 634,9 668,7 641,7 675,7 725,1
Čistý príjem,miliarda 2,473 2,311 33,70 49,26 81,52 110,8 129,4 166,0 208,4 238,7 263,0 276,3 277,7 279,1 287,5 298,7
Aktíva,bilión 5,279 5,671 6,454 7,509 8,684 9,757 11,79 13,46 15,48 17,54 18,92 20,61 22,21 24,14 26,09 27,70
Majetok,bilión 170,5 163,0 253,4 466,5 538,4 602,7 673,9 820,4 956,7 1125 1274 1531 1789 1970 2127 2330

Dcérske spoločnosti[upraviť | upraviť kód]

Medzinárodné[upraviť | upraviť kód]

  • Industrial and Commercial Bank of China (Asia)
  • Industrial and Commercial Bank of China (Canada)
  • Industrial and Commercial Bank of China (Macau)
  • Industrial and Commercial Bank of China (Thai)
  • ICBC Turkey

Ocenenia[upraviť | upraviť kód]

  • Best Banking Performer, China v roku 2016 podľa Global Brands Magazine Award.[39]
  • Global 2000 Rank #1 - Najväčšie verejné spoločnosti na svete v roku 2016 [40]
  • List of Awards to ICBC v roku 2016 [41]

Referencie[upraviť | upraviť kód]

  1. http://v.icbc.com.cn/userfiles/Resources/ICBCLTD/download/2019/2018AnnualReport20190425.pdf
  2. https://www.forbes.com/companies/icbc/#332696c01679
  3. Top 100 Banks in the World [online]. www.relbanks.com, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  4. Top 100 Banks in the World [online]. www.relbanks.com, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  5. ICBC on the Forbes Global 2000 List [online]. Forbes, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  6. Global 2000 - The World's Largest Public Companies 2019 [online]. Forbes, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  7. Chinese bank tops global ranking. BBC News, 2013-07-01. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. (po anglicky)
  8. Bigger big banks. The Economist, 2014-06-30. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. ISSN 0013-0613.
  9. Top 1000 World Banks - [online]. www.thebanker.com, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  10. The World’s Largest Public Companies [online]. Forbes, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  11. Gateway to Europe|Business|chinadaily.com.cn [online]. usa.chinadaily.com.cn, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  12. ICBC's Five Branches in Europe Start Operation-ICBC NEWS-ICBC China [online]. www.icbc.com.cn, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  13. A dragon stirs. The Economist, 2006-10-12. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. ISSN 0013-0613.
  14. a b FinancialServicesDistribution.com - VRL KnowledgeBank [online]. web.archive.org, 2007-09-29, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  15. INTERNATIONAL, Survival. China’s largest bank to fund devastating Ethiopian dam [online]. www.survivalinternational.org, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  16. China’s Biggest Bank to Support Africa’s Most Destructive Dam [online]. International Rivers, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  17. Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid | The Spain Report [online]. web.archive.org, 2018-05-27, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  18. More Chinese banks stop transactions with N.Korea [online]. english.mubasher.info, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  19. Standard Bank to sell London business to ICBC for over $500 mln.... Reuters, 2013-07-31. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. (po anglicky)
  20. ICBC becomes active in Turkey’s banking sector - Latest News [online]. Hürriyet Daily News, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  21. Bloomberg - Are you a robot? [online]. www.bloomberg.com, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  22. ICBC launches robo-adviser service for wealth-management products [online]. South China Morning Post, 2017-11-14, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  23. ICBC Begins Robo Wealth Management [online]. finews.asia, 2017-11-14, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  24. UPDATE 1-China's top bank ICBC Q3 profit rises 3.3 pct, above.... Reuters, 2017-10-30. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. (po anglicky)
  25. Nation's largest commercial bank launches IPO [online]. www.chinadaily.com.cn, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  26. HITC Business - News [online]. HITC, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  27. C05022403.htm [online]. web.archive.org, 2006-10-21, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  28. MARKETWATCH. China approves $15B bank injection [online]. MarketWatch, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  29. Wayback Machine [online]. web.archive.org, 2007-10-07, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  30. a b Ethiopia Dam Blot on China's Aid Record [online]. web.archive.org, 2014-03-28, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  31. AIZAWA, Motoko. China’s Green Credit Policy: Building Sustainability in the Financial Sector [online]. China Environment Forum, 24.2.2011, [cit. 2011-02-24]. Dostupné online.
  32. Inter-American Development Bank Annual Report 2018: Financial Statements. [s.l.] : [s.n.], 2019-03. Dostupné online.
  33. The World Bank Annual Report 2004. World Bank Annual Report, 2004-09-17. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. ISSN 0252-2942. DOI10.1596/0-8213-5971-1.
  34. The World Bank Annual Report 2005. World Bank Annual Report, 2005-09-24. Dostupné online [cit. 2019-08-19]. ISSN 0252-2942. DOI10.1596/978-0-8213-6133-7.
  35. The World Bank Annual Report 2018. [s.l.] : The World Bank, 2018-10-11. (World Bank Annual Report.) Dostupné online. ISBN 9781464812965.
  36. WORLD BANK. The World Bank Annual Report 2011. [s.l.] : The World Bank, 2011-09-23. (World Bank Annual Report.) Dostupné online. ISBN 9780821388280.
  37. The World Bank Annual Report 2014. [s.l.] : The World Bank, 2014-10-03. (World Bank Annual Report.) Dostupné online. ISBN 9781464802454.
  38. Inter-American Development Bank Annual Report 2017: Financial Statements. [s.l.] : [s.n.], 2018-03. Dostupné online.
  39. AWARD WINNERS 2016 | easter 2019 [online]. www.globalbrandsmagazine.com, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.
  40. Industrial and Commercial Bank of China [online]. Forbes, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online. (po anglicky)
  41. Industrial and Commercial Bank of China Limited [online]. www.icbc.com.cn, [cit. 2019-08-19]. Dostupné online.

Externé odkazy[upraviť | upraviť kód]